ЦБ РФ планирует оптимизировать систему реагирования на транзакции, которые вызывают подозрения в финансировании террористической деятельности. Банкам будут предоставлены индикаторы для оценки надежности клиентов. Особое внимание уделят расходам государственных бюджетов и операциям с цифровой валютой, пишет РБК.
В ЦБ готовят серьезные изменения в регулировании «антиотмывочного» законодательства, включая обновление инструкции 375-П. Сегодня документ служит основой для отказа банков в проведении подозрительных операций. Инструкция содержит методы контроля за транзакциями, направленными на обналичивание денег или отмывание прибыли, а также перечисляет признаки таких операций.
Последние изменения в документ регулятор вносил в марте 2023 года. Сейчас положение дополняют новыми критериями, которые касаются как общей оценки рисков, так и конкретных признаков сомнительных транзакций.
Банкам предписывают отслеживать случаи, когда физические лица приобретают предметы роскоши, но не реализуют их или делают это в значительно меньших объемах. К высокорисковым операциям также отнесут сделки с драгоценными металлами сразу после поступления денег на счет, особенно если активы не хранятся в банке.
Утверждается, что обновленные меры направлены на усиление контроля за финансовыми потоками и предотвращение незаконной деятельности, включая финансирование терроризма и отмывание денег.
Президент Владимир Путин в ходе пресс-конференции в декабре заявил, что Центробанк действительно мог раньше отреагировать на рост инфляции в стране. Впоследствии регулятор дважды оставлял ключевую ставку на уровне 21%.
