Банки могут ограничить доступ к счету или приостановить операции при наличии оснований, предусмотренных законодательством. Меры применяются в индивидуальном порядке.
Эксперт по финансовому праву Артем Воронцов рассказал, что кредитные организации обязаны контролировать операции в рамках закона о противодействии легализации преступных доходов.
Повышенное внимание могут привлечь необычные переводы, крупные поступления без понятного назначения и операции, не соответствующие обычной активности клиента.
Финансовый консультант Марина Лебедева отметила, что одной из причин временных ограничений становится отсутствие актуальной информации о клиенте. При запросе банка подтвердить паспортные данные, номер телефона или другие сведения не следует откладывать ответ.
Внимание чаще всего привлекают многочисленные переводы от разных отправителей. Кроме этого, настораживает систему резкое увеличение оборотов и операции без понятного экономического смысла.
Решение принимается индивидуально, клиенту предоставляют возможность объяснить происхождение средств или цель перевода.
При ограничении операций не нужно паниковать и следует как можно быстрее связаться с банком. При запросе документов их следует предоставить в установленный срок. После проверки при отсутствии нарушений доступ к счету восстанавливается.
С 1 августа массовая блокировка счетов не вводится. Ограничения коснутся только случаев, когда операции соответствуют установленным законом признакам подозрительных или клиент не выполнил требования по актуализации данных.
